„Egy jó vagyonkezelés személyes!“
Interjú Thomas Buckarddal, az MPF AG igazgatósági elnökével
A wuppertali MPF AG nemcsak a vagyonokat kívánja kezelni, hanem azok személyiségét is – hiszen amikor pénzről van szó, az egyéni igények gyakran alapvetően eltérhetnek. Az igazgatósági elnök, Thomas Buckard a Wirtschaftsforummal beszélt az új befektetési osztályokról, pályafutása legnehezebb válságáról és személyes vagyonkezelési megközelítésének értékeiről.
Wirtschaftsforum: Herr Buckard, az MPF AG nagy hangsúlyt fektet arra, hogy személyiségeket gondozzon, nem csak vagyonokat - mi rejtőzik pontosan e mögött a megközelítés mögött?
Thomas Buckard: Úgy gondolom, hogy a legtöbb vagyonkezelő, aki a hagyományos értelemben vett becsületes kereskedő képét követi, valójában nem is különbözik annyira egymástól. Nemrégiben egy ügynökség mélyinterjúkat készített néhány ügyfelünkkel, és ezek eredményeit részletesen elemeztük. Ügyfeleink különösen gyakran emelték ki partnerségi és szinte családias bánásmódunkat - és úgy vélem, ez nagyon jól tükrözi a hozzáállásunkat. Hiszen nem csak az általunk kezelt vagyon professzionális kezelésével foglalkozunk, hanem részt veszünk egy széles hálózatban is, ahol jogtanácsadók és könyvvizsgálók szakemberei vagyunk kompetens kapcsolattartóként: összetett kérdésekben, mint például a középvállalati utódlástervezés, a gyermekek és unokák előkészítése, valamint az alapítványi vagyon kezelése. Ebből a holisztikus megközelítésből adódik szolgáltatási kompetenciánk magas szintje. Ráadásul alapvetően hitelesek vagyunk abban, amit csinálunk.
Wirtschaftsforum: Hogyan nyilvánul meg ez az autentikusság a mindennapi üzletmenetben?
Thomas Buckard: Azt biztosítva, hogy munkatársainknak nagy szabadságot adunk a tevékenységek kialakítására, valamint az ezzel járó erős vállalkozói szellemet az MPF AG-nál, első kézből ismerjük ügyfeleink aggodalmait és kihívásait. Azok számára, akik mindig a maximális teljesítményt várják el és mindenáron piacot akarnak verni, őszintén szólva rossz helyen járnak nálunk. Mert mi fenntarthatóbb befektetési stratégiákat képviselünk, amelyek válság idején is helytállnak.
Wirtschaftsforum: Ebből volt nemrégiben bőven.
Thomas Buckard: Az én 43 éves pályafutásom alatt valóban sok mindent láttam már – a 1987-es Fekete Hétfőtől a 2008-as jelzáloghitel-válságon át az európai államadósság-válságig néhány évvel később. De a koronavírus-járvány valószínűleg a legdurvább zavar volt, amit valaha tapasztaltam. Hirtelen az egész világ teljes gazdasági összeomlást élt meg, teljes leállással, ember nélküli belvárosokkal, kiürült szupermarketekkel és óriási zuhanásokkal a tőzsdéken. Mi is kényszerültünk egy héten belül kétszer veszteségküszöb-jelentést küldeni ügyfeleinknek – ez szörnyű érzés volt. Általában ebben a helyzetben a vagyonkezelőknek kell megnyugtatniuk ügyfeleiket.
Mégis ebben a helyzetben szinte az ellentétét tapasztaltam. Számtalan ügyfél hívott minket vagy küldött e-maileket, amelyekben kiemelték rendíthetetlen bizalmukat és bátorítottak minket, hogy ezt a válságot is együtt fogjuk átvészelni. Ez számomra hihetetlenül megható megerősítés volt arra nézve, hogy milyen szellemiség áll a vagyonkezelésünk mögött.
Wirtschaftsforum: Sok fiatal ember mára szkeptikusan áll a professzionális vagyonkezeléshez – a jelenlegi jelmondat: ETF!
Thomas Buckard: Nem akarom ezt elítélni: mi is dolgozunk ETF-ekkel – de sok más mellett, mint például tematikus alapok, egyedi értékpapírok és kötvények. Természetesen vannak esetek, amikor egy ETF nyilvánvalóan a legjobb választás, például ha havi rendszerességgel szeretne néhány száz eurót hosszú távon és széles körben diverzifikáltan befektetni a piacon. De képzelje el, hogy nyer kétmillió eurót a lottón vagy a szülei, akik egy kisvállalat tulajdonosai, ajándékoznak Önnek adómentesen 400.000 EUR-t – valóban mindent befektetne három ETF-be? Legkésőbb ekkor döntenek a legtöbben további befektetési területek feltárása mellett, amelyekkel jelentősen csökkenthető egy részvényalap ingadozása.
Wirtschaftsforum: A klasszikus tanács ilyenkor: Maradjon befektetve a piacon válság idején is – és lehetőség szerint vásároljon további részesedéseket!
Thomas Buckard: Ez könnyen mondható, amikor absztraktan beszélünk a legjobb befektetési stratégiáról. De amikor hirtelen fél millió eurós veszteséget lát a számlakivonatán, nap mint nap olvassa a FAZ-ban, hogy minden még rosszabbra fordul, és a pesszimista jóslatok szerint teljes gazdasági rendszer összeomlásáról beszélnek, óriási lelki erőt igényel, hogy szembeszálljon ezzel a világvége hangulattal és továbbra is higgadtan, racionálisan és a szükséges szakmai távolságot megtartva cselekedjen. Pontosan ebben rejlik szakmánk erőssége. Örülünk, hogy az elmúlt években számos fiatal munkatársat tudtunk megnyerni, akik velünk folytatni szeretnék ezt az utat. A következő években különösen örülnénk a vevőszolgálatra jelentkező képzett nők pályázatainak, hogy valamelyest feltörjük ezt a hagyományosan férfiak által uralt területet és így még átfogóbb perspektívából profitálhassunk.