A változás óriásvállalattól a ’kis középvállalkozásig’ 70 alkalmazottal nem visszalépés - sőt, úgy gondolja Sven Karkossa igazgatósági tag. 15 év után a Credit Suisse-nél a Külső Vagyonkezelők területén 2020-ban csatlakozott a Capitellhez. „A Capitell ajánlata tökéletes időben érkezett. Vissza akartam térni a Private Banking gyökereihez, és izgatott a feladat, hogy megfiatalítsam a céget, ami akkor 1,5 milliárd kezelt vagyonnal rendelkezett, és átlépjek az független vagyonkezelők oldalára. Bátorság is kell ahhoz, hogy az ember belevágjon egy új kalandba.“ A Capitell ’kalandja’ Sven Karkossa számára többek között azt jelentette, hogy újra kell pozicionálni a vállalatot a marketingben és belevetni magát a közösségi média világába. „Korábban mindig egy kicsit rejtőzködve működtünk. Az én credom az, hogy az embereket láthatóvá tegyük. A vagyonos magánügyfél láthassa, melyik csapat áll készen személy szerint neki. Ezzel érzelmileg is megszólíthatjuk az érdeklődőket“, magyarázza a marketingigazgató. Ezen kívül fontos számára, hogy további csoportokat, mint a félig intézményi befektetők vagy a családi irodák is megszólítsa. 

Helyi jelenlétet mutatni

Az 2000-es évben, amikor a Capitell alapításra került, a független vagyonkezelői piac még nem volt megalapozott, jelenti Sven Karkossa. Elmeséli: „A Capitell AG alapítói bátorságot mutattak, hogy kilépjenek a megszokott banki környezetből, és ebbe a területbe merészkedjenek.“ Hat fióktelep létrehozásával Frankfurtban, Hamburgban, Hannoverben, Baden-Badenben, Mannheimben, Ulmban és a Sylt-szigeten lévő képviselettel a vállalat hamarosan kiemelkedett a legtöbb versenytárs közül. Egy további telephely 2025-ben fog csatlakozni. „A helyi jelenlét mindig nagyon fontos volt számunkra“, magyarázza a vezérigazgató. Az első milliárd euró ügyfélvagyon elérése fontos mérföldkő volt. Azóta majdnem 4 milliárd EUR-t értek el. Személyzeti szinten a Capitell jelentősen megfiatalodott. A 30 tanácsadót három generációhoz rendelték. Így Sven Karkossa úgy látja, hogy a cég egy kis lépéssel előrébb van a versenytársaknál. Az ügyfelek beáramlása továbbra is nagy. És a potenciális tanácsadók iránti érdeklődés is magas. „De nem akarunk növekedést minden áron. Az új tanácsadóknak, akik hozzánk csatlakoznak, élhetik is a mi DNS-ünket és meg kell érteniük a hitvallásainkat“, hangsúlyozza.

Kiváló Kezelés

A Capitell üzleti magját a magán- és vállalkozói ügyfelek vagyonkezelése képezi, ahol a vállalat nagy hangsúlyt fektet az egyes értékpapírok kiválasztására. „Ügyfeleink vagyonának védelme a legfőbb prioritásunk. Mint aktív vagyonkezelők, célunk a kockázatok és a volatilitások csökkentése, amelyeket a tőkepiac hordoz magában. Természetesen mindeközben kellő hozamot is szeretnénk elérni", mondja Sven Karkossa. A konzervatívabb vagyonkezelési megközelítésre való összpontosítás, a rövid távú nyereségek helyett, nemcsak az ügyfelek körében vált népszerűvé: A Capitell személyre szabott, fenntartható és sikeres vagyonkezeléséért már több díjat is kapott. Jövőben is megmaradnak az elven „Maradj a sarkantyúidnál", tisztázza az igazgatóság. Fontos célja, hogy megszólítsa és lelkesítse a következő generációs private banking ügyfeleket. Náluk bizonyos passzív befektetési stratégiák iránti trendet lát. Ezt a fejlődést kíséri, de egyúttal támogatni kívánja a tiszta részvénykultúra folytatását Németországban. "Ebben az összefüggésben arról is szó van, hogy csökkentsük a magán vagyonkezelésbe való belépési küszöböt ezeknek az ügyfeleknek. Például azon gondolkodunk, hogyan kínálhatunk digitális szinten vonzó lehetőségeket a fiatalabb generációnak. Erre hamarosan megoldásokat fogunk kínálni."

Független és a jövőre fókuszáló

Hogy a Capitell 25 éve sikeresen működik a piacon, Sven Karkossa ezt elsősorban annak tulajdonítja, hogy a vállalat mindig hű maradt alapelveihez. „Hozam, biztonság és likviditás. Nem kötjük le hosszú távon a tőkét, csak likvid értékpapírokba fektetünk, így mindig képesek vagyunk cselekedni", magyarázza. Az ügyfelek felé a Capitell átláthatóságra és tisztességre törekszik. A vagyonkezelők nem használnak saját termékeket az ügyfél portfóliókon belül, így függetlenek minden érdekkonfliktustól, hangsúlyozza Sven Karkossa. A vállalat ráadásul 75%-ban saját kezében van. „Tehát nem vagyunk külső befolyásoknak kitéve, valójában függetlenek vagyunk." A jövőre nézve úgy látja, hogy a vállalat jól felkészült. „Nem titok, hogy a következő években hatalmas vagyonok fognak öröklődni. A célunk, hogy ebben a folyamatban megbízható üzleti partnerként működjünk", mondja. A fókusz a 'Next Generation' és az azt követő generációk megszólítására helyeződik. „Tanácsadóink egyharmada fiatalabb, mint az 1980-as évek. Az, hogy emiatt a következő generáción a vagyon tulajdonosoknál korban azonos beszélgetőpartnerekkel rendelkezünk, plusz értéket jelent és kapcsolatot teremt", meg van győződve Sven Karkossa. A cél az organikus és szervetlen növekedés, és az 5 milliárd EUR ügyfélvagyont „megszerezni”. „Az önálló vagyonkezelők top 5 címéhez tartozni a célunk", mondja, és hangsúlyozza, mennyire izgalmas számára még mindig a feladata: „Nem úgy, mint a nagyvállalatokban, ahol hosszú döntési folyamatok vannak, mi ötleteket fejlesztünk ki és rögtön megvalósítjuk."