Una buona consulenza patrimoniale è personale!
Intervista con Thomas Buckard, portavoce del consiglio di amministrazione della MPF AG
La MPF AG di Wuppertal non vuole solo gestire patrimoni, ma anche le personalità che stanno dietro - perché quando si tratta di denaro, le esigenze individuali possono differire profondamente. Il portavoce del consiglio Thomas Buckard ha parlato con Wirtschaftsforum sulle nuove classi di asset, la crisi più grave della sua carriera e i valori dietro il suo approccio personale alla consulenza patrimoniale.
Wirtschaftsforum: Signor Buckard, la MPF AG attribuisce grande importanza alla cura delle personalità e non solo dei patrimoni - cosa si nasconde esattamente dietro questo approccio?
Thomas Buckard: Credo che la maggior parte dei gestori di patrimoni, che esercitano il loro mestiere seguendo l'immagine tradizionale di un commerciante onesto, non differiscano molto tra loro in sostanza. Di recente abbiamo commissionato ad un'agenzia delle interviste approfondite con alcuni dei nostri clienti, analizzando poi in dettaglio i risultati. I nostri clienti hanno spesso evidenziato il nostro approccio collaborativo e quasi familiare – e trovo che questo rifletta davvero molto bene il nostro atteggiamento. Infatti, non ci occupiamo solo della gestione professionale dei patrimoni che ci vengono affidati, ma agiamo anche come parte di una vasta rete con professionisti nel campo legale e nella revisione contabile, fungendo da interlocutori competenti su questioni complesse riguardanti la pianificazione successoria nelle PMI, la previdenza per figli e nipoti, e la gestione dei patrimoni di fondazioni. Da questo approccio olistico deriva quindi la nostra elevata competenza in materia di servizi. Inoltre, siamo fondamentalmente autentici in quello che facciamo.
Wirtschaftsforum: Come si manifesta questa autenticità nel business quotidiano?
Thomas Buckard: Aprendo un ampio margine di manovra ai nostri dipendenti, e grazie allo spirito imprenditoriale marcato che caratterizza MPF AG, conosciamo le preoccupazioni e le sfide dei nostri clienti in prima persona. Chi si aspetta sempre il massimo rendimento e vuole assolutamente battere il mercato, francamente, è nel posto sbagliato con noi. Infatti, noi sosteniamo strategie d'investimento più sostenibili, che si dimostrano efficaci anche in tempi di crisi.
Wirtschaftsforum: Di questi ce ne sono stati molti ultimamente.
Thomas Buckard: Nei miei 43 anni di carriera ho davvero visto molto – dal Black Monday del 1987 alla crisi dei subprime del 2008 fino alla crisi del debito sovrano europeo qualche anno dopo. Ma la crisi del coronavirus è stata probabilmente la distorsione più intensa che abbia mai vissuto. Improvvisamente il mondo ha sperimentato un crollo economico completo, un fermo totale con città interne deserte, supermercati esauriti e enormi crolli nelle borse. Anche noi abbiamo dovuto inviare ai nostri clienti un rapporto sulle soglie di perdita due volte in una settimana – è stata una sensazione terribile. Normalmente, in questa situazione, i gestori patrimoniali devono calmare i loro clienti.
Anche se in questa situazione ho quasi vissuto il contrario. Innumerevoli clienti ci hanno chiamato o inviato e-mail, esprimendo la loro fiducia incrollabile e incoraggiandoci, affermando che avremmo superato anche questa crisi insieme. Questo è stato per me una conferma incredibilmente commovente dell'atteggiamento che sta dietro alla nostra gestione patrimoniale.
Wirtschaftsforum: Molti giovani sono ormai scettici riguardo alla gestione patrimoniale professionale – il motto del momento è: ETF!
Thomas Buckard: Non voglio demonizzare: anche noi lavoriamo con gli ETF – ma anche con molto altro, come fondi tematici, singoli titoli e obbligazioni. Certamente, ci sono casi in cui un ETF è chiaramente la scelta giusta, per esempio se si desidera investire ogni mese senza troppi sforzi alcune centinaia di euro in maniera a lungo termine e diversificata nel mercato. Ma immaginate di vincere due milioni di euro alla lotteria o di ricevere dai vostri genitori, proprietari di un'azienda di medie dimensioni, in regalo 400.000 EUR esenti da imposte sulle donazioni - investireste davvero tutta questa somma esclusivamente in tre ETF? È proprio in questo punto che la maggior parte degli investitori decide di esplorare ulteriori campi d'investimento, attraverso i quali è possibile ridurre notevolmente la volatilità di un fondo azionario.
Wirtschaftsforum: Il consiglio classico è: rimanere investiti nel mercato durante i periodi di crisi – e, se possibile, acquistare ulteriori quote!
Thomas Buckard: È facile dirlo quando si parla astrattamente della migliore strategia d'investimento. Ma se vedete improvvisamente sulla vostra estratti di conto una perdita di mezzo milione di euro, leggete ogni giorno sul FAZ che le cose stanno peggiorando e i profeti del crollo parlano di un completo collasso dell'ordine economico globale, ci vuole una enorme forza psicologica per resistere a questo clima apocalittico e continuare a comportarsi in modo freddo, razionale e con la dovuta distanza professionale. È qui che risiede la forza della nostra professione. Siamo felici di aver potuto attirare negli ultimi anni numerosi giovani collaboratori che desiderano continuare questo cammino con noi. Nei prossimi anni, ci piacerebbe particolarmente ricevere le candidature di donne qualificate per la cura dei clienti, al fine di rompere un po' questo dominio tradizionalmente maschile e beneficiare di una prospettiva ancora più ampia.