¡Una buena asesoría patrimonial es personal!
Entrevista con Thomas Buckard, portavoz del consejo de administración de MPF AG
La MPF AG de Wuppertal no solo quiere administrar activos, sino también las personalidades detrás de ellos; porque especialmente cuando se trata de dinero, las necesidades individuales a veces difieren fundamentalmente. El portavoz del consejo, Thomas Buckard, habló con Wirtschaftsforum sobre nuevas clases de activos, la crisis más difícil de su carrera profesional y los valores detrás de su enfoque personal de asesoramiento patrimonial.
Wirtschaftsforum: Señor Buckard, en MPF AG ponemos gran énfasis en atender a las personas y no solo a los patrimonios – ¿qué implica exactamente este enfoque?
Thomas Buckard: Creo que la mayoría de los gestores de patrimonios, que ejercen su oficio siguiendo la imagen tradicional de un comerciante honesto, en esencia no se diferencian mucho entre ellos. Recientemente, hemos realizado entrevistas en profundidad con algunos de nuestros clientes a través de una agencia, y luego analizamos los resultados detalladamente. Nuestros clientes destacaron frecuentemente nuestro trato colaborativo y casi familiar – y creo que eso refleja muy bien nuestra actitud. Porque no solo nos ocupamos de la gestión profesional del patrimonio que se nos confía, sino que también actuamos como parte de una amplia red junto a profesionales del derecho y la auditoría como interlocutores competentes en temas complejos de planificación de sucesiones en empresas familiares, previsiones para hijos y nietos, así como en la administración de patrimonios de fundaciones. Este enfoque integral nos proporciona una alta competencia en servicios. Además, somos fundamentalmente auténticos en lo que hacemos.
Wirtschaftsforum: ¿Cómo se manifiesta esta autenticidad en el día a día?
Thomas Buckard: A través del amplio margen de maniobra que ofrecemos a nuestros empleados, y el espíritu empresarial pronunciado que acompaña esto en MPF AG, conocemos de primera mano las preocupaciones y desafíos de nuestra clientela. Quien siempre espera un rendimiento máximo y definitivamente quiere superar al mercado, francamente, está equivocado con nosotros. Porque representamos estrategias de inversión más sostenibles que también se mantienen en tiempos de crisis.
Wirtschaftsforum: De eso ha habido mucho últimamente.
Thomas Buckard: He visto realmente mucho en mis 43 años de carrera profesional: desde el Lunes Negro de 1987, pasando por la crisis de las hipotecas subprime en 2008, hasta la crisis de deuda estatal europea unos años más tarde. Pero la crisis del coronavirus fue probablemente la perturbación más intensa que he experimentado. De repente, el mundo experimentó un colapso económico completo, un paro total con ciudades vacías, supermercados agotados y enormes caídas en las bolsas de valores. También tuvimos que enviar dos veces en una semana un informe de umbral de pérdidas a nuestros clientes, lo cual fue un sentimiento terrible. Normalmente, en esta situación, los administradores de activos deben calmar a sus clientes.
Pero en esta situación casi he experimentado lo contrario. Innumerables clientes nos llamaban o enviaban correos electrónicos expresando su inquebrantable confianza y alentándonos a que también superaríamos esta crisis juntos. Para mí, esto fue una confirmación increíblemente conmovedora de la actitud que subyace a nuestra gestión de patrimonios.
Wirtschaftsforum: Muchos jóvenes ahora son escépticos sobre la gestión profesional de patrimonios, el lema del momento es: ¡ETF!
Thomas Buckard: No quiero demonizarlo: después de todo, también trabajamos con ETFs, pero también con mucho más, como fondos temáticos, valores individuales y bonos. Por supuesto, hay casos en que un ETF es claramente la herramienta de elección, como cuando desea invertir unos cientos de euros cada mes de manera diversificada y a largo plazo en el mercado sin mucho esfuerzo. Pero imagina que ganas dos millones de euros en la lotería o recibes 400,000 EUR de tus padres, quienes son dueños de una empresa mediana, como parte de las exenciones de impuestos sobre donaciones: ¿realmente invertirías toda esa suma en tres ETFs? En este punto, la mayoría de los inversores optan por explorar otros campos de inversión, lo que puede reducir significativamente la volatilidad de un fondo de acciones.
Wirtschaftsforum: El consejo clásico es: en tiempos de crisis, simplemente permanece invertido en el mercado, ¡y lo mejor es adquirir más acciones!
Thomas Buckard: Eso es fácil de decir cuando se habla abstractamente sobre la mejor estrategia de inversión. Pero si ves una pérdida de medio millón de euros en tu extracto de cuenta de repente, lees todos los días en el FAZ que todo será mucho peor y los profetas del desastre hablan del colapso total del sistema económico, se requiere una enorme fortaleza mental para resistir este sentimiento de apocalipsis y continuar actuando de manera fría, racional y con la distancia profesional adecuada. Sin embargo, esa es exactamente la fortaleza de nuestra profesión. Nos complace que en los últimos años hayamos podido atraer a varios empleados jóvenes que desean continuar este camino con nosotros. Para los próximos años, nos gustaría especialmente recibir aplicaciones de mujeres calificadas para la atención al cliente, para romper un poco este dominio tradicionalmente masculino y así beneficiarnos de una perspectiva aún más amplia.