„Dobra doradztwo majątkowe jest osobiste!“

Wywiad z Thomasem Buckardem, przewodniczącym zarządu MPF AG

Michael Pintarelli Finanzdienstleistungen AG siedziba główna firmy w Wuppertalu
Przy głównej siedzibie firmy przejeżdża słynna Wuppertaler Schwebebahn

MPF AG z Wuppertalu chce nie tylko zarządzać majątkiem, ale również osobowościami za nim stojącymi – ponieważ, gdy chodzi o pieniądze, indywidualne potrzeby mogą się znacznie różnić. Przewodniczący zarządu Thomas Buckard rozmawiał z Wirtschaftsforum na temat nowych klas aktywów, najtrudniejszego kryzysu w swojej karierze zawodowej i wartości stojących za jego osobistym podejściem do doradztwa majątkowego.

Wirtschaftsforum: Panie Buckard, MPF AG przykłada dużą wagę do opieki nad osobami, a nie tylko nad majątkiem – co dokładnie kryje się za tym podejściem?

Thomas Buckard: Uważam, że większość zarządców majątku, którzy wykonują swoją pracę zgodnie z tradycyjnym obrazem uczciwego kupca, w gruncie rzeczy nie różni się od siebie aż tak bardzo. Niedawno zlecaliśmy agencji przeprowadzenie pogłębionych wywiadów z niektórymi naszymi klientami i następnie dokładnie analizowaliśmy wyniki. Nasi klienci często podkreślali nasze partnerskie i niemal rodzinne podejście do spraw – i myślę, że to dobrze oddaje naszą postawę. Dbamy bowiem nie tylko o profesjonalne zarządzanie powierzonym nam majątkiem, ale także jesteśmy częścią szerokiej sieci zawierającej przedstawicieli zawodów prawniczych i rewizyjnych jako kompetentni rozmówcy: w złożonych kwestiach planowania sukcesji w firmach rodzinnych, zabezpieczenia przyszłości dzieci i wnuków oraz zarządzania majątkiem fundacji. Z tego holistycznego podejścia wynika nasza wysoka kompetencja usługowa. Poza tym jesteśmy zasadniczo autentyczni w tym, co robimy.

Thomas Buckard, Przewodniczący Zarządu MPF AG
Thomas Buckard, Przewodniczący Zarządu der MPF AG

Wirtschaftsforum: Jak ta autentyczność przejawia się w codziennej działalności?

Thomas Buckard: Poprzez duże możliwości projektowe, które oferujemy naszym pracownikom, oraz silnie rozwinięty ducha przedsiębiorczości w MPF AG, znamy z pierwszej ręki obawy i wyzwania naszych klientów. Kto oczekuje maksymalnej wydajności i koniecznie chce prześcignąć rynek, ten, szczerze mówiąc, nie znajdzie u nas tego, czego szuka. Ponieważ opowiadamy się za bardziej zrównoważonymi strategiami inwestycyjnymi, które sprawdzają się również w czasach kryzysu.

Wirtschaftsforum: Ostatnio było ich wiele.

Thomas Buckard: W moich 43 latach pracy zawodowej widziałem naprawdę wiele – od Czarnego Poniedziałku 1987, przez kryzys subprime w 2008 roku, aż po europejski kryzys zadłużenia państwowego kilka lat później. Jednak kryzys koronawirusowy był prawdopodobnie najcięższym zakłóceniem, jakiego doświadczyłem. Świat nagle doświadczył kompletnego załamania gospodarczego, całkowitego zastoju z opustoszałymi centrami miast, wyprzedanymi supermarketami i ogromnymi spadkami na giełdach. My również musieliśmy w ciągu jednego tygodnia dwukrotnie wysłać naszym klientom raporty o przekroczeniu progów strat – to było straszne uczucie. Zazwyczaj w takiej sytuacji zarządcy majątków muszą uspokajać swoich klientów.

Filozofia MPF AG Michael Pintarelli Finanzdienstleistungen
‘Od człowieka do człowieka’ to filozofia, którą kieruje się MPF AG

Jednak w tej sytuacji doświadczyłem prawie przeciwności. Niezliczeni klienci dzwonili do nas lub wysyłali e-maile, wyrażając swoje niezachwiane zaufanie i dodając nam otuchy, że także tę kryzys przejdziemy razem. Było to dla mnie niesamowicie poruszające potwierdzenie podejścia, które stoi za naszym zarządzaniem majątkiem.

Wirtschaftsforum: Wiele młodych osób obecnie sceptycznie podchodzi do profesjonalnego zarządzania majątkiem - hasłem godziny jest: ETF!

Thomas Buckard: Nie chcę tego demonizować: Przecież także pracujemy z ETF-ami – ale również z o wiele większą ilością innych instrumentów, takich jak fundusze tematyczne, pojedyncze akcje i obligacje. Oczywiście są przypadki, kiedy ETF jest wyraźnie najlepszym wyborem, na przykład kiedy chcesz co miesiąc bez dużego wysiłku inwestować kilkaset euro na długi termin i z szeroką dywersyfikacją na rynku. Ale wyobraź sobie, że wygrałeś dwa miliony euro na loterii lub otrzymałeś 400 000 EUR w formie darowizny od rodziców, właścicieli firmy średniej wielkości, w ramach zwolnień od podatku od darowizn - czy naprawdę zainwestowałbyś te sumy całkowicie w trzech ETF-ach? Właśnie w takim momencie większość inwestorów decyduje się na eksplorację dalszych obszarów inwestycji, które mogą znacznie zmniejszyć zmienność funduszu akcyjnego.

Wirtschaftsforum: Klasyczna rada brzmi: w czasach kryzysu po prostu pozostać zainwestowanym na rynku – i najlepiej nabywać kolejne udziały!

Thomas Buckard: Łatwo się mówi, kiedy abstrakcyjnie rozmawia się o najlepszej strategii inwestycyjnej. Ale kiedy na twoim wyciągu z depozytu nagle widzisz stratę pół miliona euro, codziennie w FAZ czytasz, że będzie tylko gorzej, a prorocy krachu mówią o całkowitym załamaniu całego porządku gospodarczego, wymaga to ogromnej siły psychicznej, by przeciwstawić się tej apokaliptycznej atmosferze i nadal działać chłodno, racjonalnie i z należytą profesjonalną dystancją. Właśnie w tym jednak tkwi siła naszego zawodu. Cieszymy się, że w ostatnich latach udało nam się zatrudnić wielu młodych pracowników, którzy chcą kontynuować tę drogę razem z nami. Na kolejne lata chcielibyśmy szczególnie otrzymać aplikacje od wykwalifikowanych kobiet do opieki nad klientem, aby trochę przełamać tę tradycyjnie męską domenę i tym samym skorzystać z jeszcze bardziej wszechstronnej perspektywy.

Więcej artykułów na ten temat

Uwidacznienie ludzi

Wywiad z Svenem Karkossą, członkiem zarządu Capitell Vermögens-Management AG

Uwidacznienie ludzi

Inwestowanie to kwestia zaufania. Ponad 1.700 klientów indywidualnych i firmowych zaufało już Capitell Vermögens-Management AG z siedzibą we Frankfurcie nad Menem...

25 lat zaufania, zmian i sukcesu

Wywiad z prof. dr hab. Michaelem Nellesem, członkiem zarządu Conpair AG

25 lat zaufania, zmian i sukcesu

Od 25 lat Conpair AG jest specjalistą w dziedzinie planowania sukcesji i finansowania przedsiębiorstw. Pod kierunkiem prof. dr. Michaela Nellessa...

„Popyt na kapitał mezaninowy jest wyższy niż kiedykolwiek!“

Wywiad z Martinem Führleinem, dyrektorem zarządzającym Pegasus Capital Partners GmbH

„Popyt na kapitał mezaninowy jest wyższy niż kiedykolwiek!“

Od dekady Pegasus Capital Partners dostarcza kapitał mezaninowy i przez ten czas wzięło już udział w finansowaniu ponad 70...

Sprawiedliwy i integralny partner - profesjonalny dostawca usług finansowych

Georg Kornmayer, Dyrektor Zarządzający FONDSNET Vermögensberatung & -verwaltungs GmbH

Sprawiedliwy i integralny partner - profesjonalny dostawca usług finansowych

FONDSNET Vermögensberatung & -verwaltungs GmbH, jako partner niezależnych doradców finansowych, przykłada największą wagę do uczciwości i przejrzystości – i robi to z...

Manfred Brinkmann, Managing Editor-in-Chief

Manfred Brinkmann

Managing Editor of European Business

Czy kształtujesz przyszłość biznesu?

Jako redaktor naczelny, nieustannie poszukuję kolejnego pokolenia liderów i innowatorów. Jeśli stoisz na czele firmy o znaczącym wpływie, zapraszam do kontaktu. Podzielmy się Twoją wizją z naszą wpływową publicznością.