"Financiële planning is levensplanning!"

Wirtschaftsforum: Heer Steinhart, heer Wemheuer, al bijna een halve eeuw ondersteunt GLOBAL-FINANZ AG haar klanten bij risicobeheersing, pensioenvoorziening en vermogensplanning - welke benadering staat centraal in uw zakelijke activiteiten?

Bernd Steinhart: Financiële planning is voor ons voornamelijk levensplanning - en volgens dit credo, dat een van onze oprichters 47 jaar geleden vaststelde, werken we vandaag de dag nog steeds. Daarom zijn we ook geheel onafhankelijk in onze zaken, in onze concepten en vooral bij onze productkeuze. Onze vergoedingsstructuur is zo uniform ontworpen dat er in principe geen financiële belangen zijn. Veel financiële verkoopkantoren zetten graag bepaalde producten in de etalage, omdat er een aantrekkelijke vergoeding achter zit, en niet omdat ze noodzakelijkerwijs de beste oplossingen voor de eisen van hun klanten zijn. Bij GLOBAL-FINANZ AG vindt daarentegen in principe geen Pay-to-Win plaats.

Wirtschaftsforum: Waarbij hebben uw klanten uw ondersteuning nodig in tijden van onlinebankieren en kosteneffectieve ETF-spaarplannen?

Frank Wemheuer: De meeste financiële en verzekeringsproducten blijven complex in detail - en zullen in de toekomst waarschijnlijk eerder complexer dan eenvoudiger worden. Tegelijkertijd is geen enkele klant hetzelfde: moeten bij de lange termijn belegging naast ETF's ook cryptocurrencies, edelmetalen of actief beheerde fondsen een rol spelen? Welke mogelijkheden zijn er voor overheids- of bedrijfssubsidies - van Riester en Rürup tot vermogensopbouwende voorzieningen tot belastinggeoptimaliseerde beleggingsconcepten? En waarvoor wil de klant precies voorzorgen (ook met de bijbehorende verzekeringsproducten), welke doelen heeft hij in het leven en welke financiële middelen heeft hij nodig om ze betrouwbaar te kunnen bereiken? Bij al deze vragen betrekken veel mensen nog steeds graag een competente financiële adviseur. Alle distributeurs die voor ons bedrijf werken, hebben de relevante DIN-certificering waarmee ze kunnen aantonen dat ze niet alleen de vereiste professionele competentie bezitten, maar ook onze ethische, duurzame en klantgerichte waarden leven.

Wirtschaftsforum: Wat moet een goede distributeur dan meebrengen?

Bernd Steinhart: In de eerste plaats zijn verkooppartners mensen: we luisteren en we begrijpen de intrinsieke motivatie van onze klant intuïtief - want financiële planning en investeringen zijn en blijven een kwestie van vertrouwen. Ten tweede zien we onszelf als dienstverleners, waarom we de onvoorwaardelijke uitvoering van alle orders garanderen - de klant kan te allen tijde op ons rekenen. En ten derde zijn verkooppartners op basis van hun vakexpertise ervaren adviseurs: Als de klant niet meer weet wat te doen, kan hij zich telefonisch, per e-mail of persoonlijk tot ons wenden en krijgt van ons een begrijpelijke en grondige beoordeling - zoals bij de telefoonjoker bij 'Wie wordt miljonair?'. Op deze basis ontstaat vaak een nauwe relatie tussen verkooppartner en klant, wat we als bedrijf natuurlijk consequent bevorderen: Vaak kennen beide elkaar al decennia, aangezien veel van onze verkooppartners al meer dan 30 jaar voor GLOBAL-FINANZ werken. Als er bij een klant dan veranderingen in de persoonlijke of professionele levensomstandigheden voordoen, weet hij precies wie hij kan aanspreken - en de mensgerichte aanpak van ons bedrijf werkt in beide richtingen: Klanten en bemiddelaars zijn te allen tijde van harte welkom in de GLOBAL-FINANZ-familie.

Wirtschaftsforum: Wat heeft de toekomst in petto voor GLOBAL-FINANZ AG?

Bernd Steinhart: Over deze vraag hebben we vanochtend nog met een dienstverlener gesproken - want er doen zich tal van mogelijkheden voor om onze bijna 250.000 klanten in de toekomst nog uitgebreider te ondersteunen. Misschien zijn er over tien jaar van elke van onze distributiepartners tien verschillende avatars die hun klanten op basis van AI op veel gebieden al op geautomatiseerde wijze kunnen helpen - en pas wanneer het echt ingewikkeld wordt, vindt het gesprek plaats met de echte persoon erachter. Maar ook op andere fronten kan de klantenervaring nog veel naadlozer worden: bijvoorbeeld door het automatisch aanbevelen van individuele verzekeringen - zoals wanneer de smartwatch van een klant merkt dat hij net de Oostenrijkse grens heeft overschreden of zich in een skilift bevindt: Zo kan hij zich dan direct en zonder complicaties verzekeren voor die specifieke situatie.

Wirtschaftsforum: Vooral de jongere generatie maakt zich zorgen over hun eigen financiële zekerheid vanwege de demografische veranderingen en de steeds legere pensioenfondsen - Uw advies?

Frank Wemheuer: De grootste fout die je kunt maken, is je fatalistisch overgeven aan wat er komt. Want de jongeren hebben gelijk: Omdat er geen kapitaalgedekte voorziening is ingevoerd, kunnen ze niet meer uitsluitend op het Duitse pensioenverzekeringsstelsel vertrouwen. Het bewustzijn voor dit probleem is gelukkig aanwezig. Nu gaat het erom dat bewustzijn om te zetten in concrete acties - en juist op dat punt is de expertise en ervaring van gekwalificeerde distributeurs gevraagd.