Całościowe podejście do przestępczości finansowej
Wywiad z Dr. Sebastianem Hetzlerem, współprezesem Informatique-MTF SA
Nie tylko na tle różnych skandali finansowych, takich jak ostatnio w przypadku firmy Wirecard, Federalne Ministerstwo Finansów w ubiegłym roku wprowadziło obszerny pakiet reform do walki z przestępczością finansową. Zwłaszcza dla banków i instytucji finansowych temat ten zyskał na znaczeniu w ostatnich latach. Informatique-MTF (IMTF) odpowiada na obecne wyzwania za pomocą technologicznie nowoczesnych i kompleksowych rozwiązań.
Wirtschaftsforum: Panie doktorze Hetzler, jakie są najważniejsze komponenty Państwa rozwiązania?
Dr Sebastian Hetzler: Oferujemy kompleksową platformę, która pozwala nam objąć cały cykl życia klienta w zakresie przestępczości finansowej. Zaczyna się od onboarding'u przy otwieraniu konta, obejmuje stałe sprawdzanie klientów pod kątem list sankcyjnych, politycznej ekspozycji oraz negatywnych informacji prasowych, sprawdzanie transakcji w czasie rzeczywistym, na przykład pod kątem finansowania terroryzmu, identyfikowanie wzorców zachowań oszukańczych i prania pieniędzy, aż po wsparcie w śledztwach dotyczących podejrzanych transakcji, kont i klientów oraz raportowanie do organów ścigania.
Wirtschaftsforum: Jakie są aktualne tematy i trendy na rynku oraz w Państwa firmie?
Dr. Sebastian Hetzler: Sztuczna inteligencja napędza cały rynek w celu jeszcze bardziej precyzyjnego i skutecznego zwalczania prania pieniędzy. Technologia nadal obiecuje znaczne oszczędności kosztów w walce z przestępczością finansową. Kolejnym tematem technologicznym jest Cloud-Computing oraz związane z nim korzyści kosztowe i szybkościowe. Ostatecznie to także kryptowaluty otwierają nowe ścieżki przestępczości finansowej.
Wirtschaftsforum: Kim są klienci IMTF?
Dr. Sebastian Hetzler: Naszym głównym segmentem klientów są międzynarodowe lub krajowe średnie i mniejsze instytucje finansowe. Cieszymy się również, że w naszym gronie klientów mamy kilka globalnych dużych banków.
Wirtschaftsforum: Czy są Państwo również aktywni na arenie międzynarodowej?
Dr Sebastian Hetzler: Działamy w Europie, Afryce, na Bliskim Wschodzie oraz w Azji. Głównym obszarem naszej działalności jest jednak Europa, a w szczególności region DACH. Obecnie znaczny wzrost rynku obserwujemy na Bliskim Wschodzie i w Azji.
Wirtschaftsforum: Co odróżnia IMTF od innych dostawców na rynku?
Dr Sebastian Hetzler: Klienci cenią nasze rozwiązania ze względu na stosunkowo niższy całkowity koszt posiadania. Obejmuje to wszystkie koszty związane z zakupem, wdrożeniem, utrzymaniem, eksploatacją i użytkowaniem naszych rozwiązań przez okres ich użytkowania. Pracujemy na standardowych rozwiązaniach, które mogą być bardzo różnorodnie konfigurowane zgodnie z wymaganiami klientów. Dzięki temu oszczędzamy klientom kosztowne indywidualne rozwój. Co więcej, redukujemy również koszty migracji do nowszych wersji produktów, co jest niezbędne z powodu nowych wymagań regulacyjnych i postępu technologicznego.
Wirtschaftsforum: Co uczyniło IMTF tym, czym firma jest dziś na rynku?
Dr Sebastian Hetzler: IMTF została założona w 1987 roku w Szwajcarii. Firma od początku postawiła na cyfryzację procesów bankowych. Była to prawdopodobnie jedna z pierwszych, jeśli nie pierwsza firma FinTech w Szwajcarii – chociaż wtedy jeszcze nie używano takiego określenia. Wraz ze wzrostem regulacji tych obszarów w bankach, IMTF coraz bardziej rozwijała się w obszarze compliance i w 2001 roku nawiązała partnerstwo z TONBELLER AG z Bensheim w zakresie dystrybucji i implementacji swoich rozwiązań Siron do walki z przestępczością finansową. Szczególnie dzięki międzynarodowej orientacji IMTF przez ponad 20 lat przyczyniła się do przełomowego sukcesu produktów Siron. W 2015 roku TONBELLER AG została przejęta przez amerykańską firmę FICO, co przyczyniło się do dalszych impulów wzrostu na już globalnym rynku Siron. W grudniu 2022 roku IMTF przejęła całą działalność Siron od grupy FICO.
Wirtschaftsforum: Jakie są według Pana/Pani przyczyny długotrwałego sukcesu tej firmy?
Dr. Sebastian Hetzler: Nasi pracownicy są naszym kluczowym zasobem. Posiadamy stabilny zespół i dzięki temu udało nam się zbudować długotrwałe i stabilne relacje z klientami. Pracujemy w bardzo wrażliwej branży. Zaufanie i przejrzystość są kluczowe.
Wirtschaftsforum: Na jakie tematy skupicie się w tym roku?
Dr. Sebastian Hetzler: Fuzja miała miejsce zaledwie kilka tygodni temu i teraz skupimy się na integracji obu firm. Będziemy nadal inwestować, między innymi w sztuczną inteligencję i cloud computing.
Wirtschaftsforum: Jakie cele długoterminowe wyznaczył Pan/Pani dla IMTF?
Dr. Sebastian Hetzler: Chcemy dalej rozwijać naszą obecność na rynku i umocnić naszą wiodącą pozycję w segmentach, które adresujemy. Korzyści dla klientów i innowacyjność są naszymi motywatorami.