Abordar integralmente la delincuencia financiera
Entrevista con el Dr. Sebastian Hetzler, Co-CEO de Informatique-MTF SA
No menos importante ante el contexto de diversos escándalos financieros, como recientemente en la empresa Wirecard, el Ministerio Federal de Finanzas lanzó el año pasado un amplio paquete de reformas para combatir la delincuencia financiera. Especialmente para bancos e instituciones financieras, la relevancia del tema ha aumentado en los últimos años. Informatique-MTF (IMTF) enfrenta los desafíos actuales con soluciones tecnológicamente modernas e integrales.
Wirtschaftsforum: Sr. Dr. Hetzler, ¿cuáles son los componentes más importantes de su solución?
Dr. Sebastian Hetzler: Ofrecemos una plataforma integral con la que podemos cubrir todo el ciclo de vida relacionado con el crimen financiero en el cliente. Esto comienza con el onboarding para la apertura de cuentas, continúa con la verificación continua de los clientes contra listas de sanciones, exposición política y prensa negativa, la verificación de transacciones en tiempo real, por ejemplo, contra la financiación del terrorismo, la identificación de patrones de comportamiento fraudulentos y el lavado de dinero, hasta el apoyo en la investigación de transacciones, cuentas y clientes sospechosos y la notificación a las autoridades policiales.
Wirtschaftsforum: ¿Cuáles son los temas y tendencias actuales en el mercado y también en su empresa?
Dr. Sebastian Hetzler: La inteligencia artificial está impulsando todo el mercado para hacer la lucha contra el lavado de dinero aún más precisa y efectiva. La tecnología también promete un ahorro significativo en los costos en la lucha contra la delincuencia financiera. Otro tema tecnológico es la computación en la nube y los beneficios de costos y velocidad asociados. Finalmente, también están las criptomonedas, que abren nuevos caminos en la delincuencia financiera.
Wirtschaftsforum: ¿Quiénes son los clientes de IMTF?
Dr. Sebastian Hetzler: Nos enfocamos principalmente en el segmento de clientes de instituciones financieras medianas y pequeñas que operan a nivel internacional o nacional. Sin embargo, también nos complace contar entre nuestros clientes a varios grandes bancos globales.
Wirtschaftsforum: ¿También opera a nivel internacional?
Dr. Sebastian Hetzler: Operamos en Europa, África, Oriente Medio y Asia. Sin embargo, el enfoque principal de nuestro negocio está en Europa, especialmente en la región DACH. Actualmente, vemos un fuerte crecimiento del mercado en Oriente Medio y en Asia.
Wirtschaftsforum: ¿Qué diferencia a IMTF de otros proveedores en el mercado?
Dr. Sebastian Hetzler: Los clientes valoran nuestras soluciones debido al relativamente bajo Costo Total de Propiedad. Esto incluye todos los costos asociados con la compra, implementación, mantenimiento, operación y uso de nuestras soluciones durante el período de uso. Trabajamos con soluciones estándar que pueden configurarse de manera muy diversa según los requisitos del cliente. Esto ahorra a los clientes el desarrollo costoso de soluciones personalizadas. Además, también reducimos los costos de migración a nuevas versiones del producto que son necesarias debido a nuevos requisitos regulatorios y desarrollos tecnológicos.
Wirtschaftsforum: ¿Qué ha hecho de IMTF lo que es hoy en el mercado?
Dr. Sebastian Hetzler: IMTF fue fundada en 1987 en Suiza. En aquel entonces, la empresa había adoptado la digitalización de procesos bancarios. Así, IMTF fue probablemente una de las primeras, si no la primera, empresa FinTech en Suiza, aunque en ese momento aún no se llamaba así. Con la creciente regulación de estas áreas en los bancos, IMTF se desarrolló cada vez más en el área de cumplimiento y en 2001 estableció una asociación con TONBELLER AG, con sede en Bensheim, para la distribución y la implementación de sus soluciones Siron para combatir la delincuencia financiera. Especialmente a través de la orientación internacional de IMTF, ha contribuido durante más de 20 años al éxito revolucionario de los productos Siron. En 2015, TONBELLER AG fue adquirida por la estadounidense FICO, lo que significó más impulso de crecimiento para el negocio global de Siron. En diciembre de 2022, IMTF adquirió todo el negocio Siron del grupo FICO.
Wirtschaftsforum: ¿Cuáles cree que son las razones del éxito a largo plazo de la empresa?
Dr. Sebastian Hetzler: Nuestros empleados son nuestro recurso clave. Contamos con un equipo estable y hemos podido establecer relaciones estables y duraderas con los clientes. Trabajamos en un área muy sensible. La confianza y la transparencia son fundamentales.
Wirtschaftsforum: ¿En qué temas se centrará este año?
Dr. Sebastian Hetzler: La fusión es reciente, de hace solo unas semanas, y ahora nos centraremos en integrar ambos negocios. Seguiremos invirtiendo, incluyendo en inteligencia artificial y computación en la nube.
Wirtschaftsforum: ¿Qué objetivo se ha fijado a largo plazo para IMTF?
Dr. Sebastian Hetzler: Queremos seguir expandiendo nuestra presencia en el mercado y reforzar nuestra posición líder en los segmentos que abordamos. El beneficio para el cliente y la capacidad de innovación son nuestros motores.