Financiële criminaliteit op een holistische manier aanpakken
Interview met Dr. Sebastian Hetzler, Co-CEO van Informatique-MTF SA
Niet in de laatste plaats tegen de achtergrond van diverse financiële schandalen, zoals onlangs bij het bedrijf Wirecard, heeft het Federale Ministerie van Financiën vorig jaar een uitgebreid hervormingspakket geïntroduceerd om financiële criminaliteit te bestrijden. Vooral voor banken en financiële instellingen is dit thema de afgelopen jaren steeds belangrijker geworden. Informatique-MTF (IMTF) gaat de huidige uitdagingen aan met technologisch geavanceerde en holistische oplossingen.
Wirtschaftsforum: Meneer Dr. Hetzler, wat zijn de belangrijkste componenten van uw oplossing?
Dr. Sebastian Hetzler: Wij bieden een holistisch platform waarmee we de gehele levenscyclus van financiële criminaliteit rondom klanten kunnen dekken. Dit begint bij het onboardingproces voor het openen van rekeningen, gaat over de doorlopende controle van klanten tegen sanctielijsten, politieke exposure en negatieve pers, het controleren van transacties in realtime, bijvoorbeeld tegen financiering van terrorisme, het identificeren van frauduleuze gedragspatronen en witwassen tot aan de ondersteuning bij het onderzoeken van opvallende transacties, rekeningen en klanten en het rapporteren aan opsporingsinstanties.
Wirtschaftsforum: Wat zijn de huidige thema's en trends in de markt en ook in uw bedrijf?
Dr. Sebastian Hetzler: Kunstmatige intelligentie stuwt de gehele markt voort om de bestrijding van witwassen nog gerichter en effectiever te maken. De technologie belooft ook aanzienlijke kostenbesparingen in de bestrijding van financiële criminaliteit. Een ander technologisch thema is cloud-computing en de daarmee gepaard gaande kosten- en snelheidsvoordelen. Uiteindelijk zijn het ook de cryptocurrencies die nieuwe manieren van financiële criminaliteit openen.
Wirtschaftsforum: Wie zijn de klanten van IMTF?
Dr. Sebastian Hetzler: Wij richten ons voornamelijk op het klantensegment van internationaal of nationaal actieve middelgrote en kleinere financiële instellingen. We zijn echter ook blij om meerdere wereldwijde grote banken tot onze klantenkring te kunnen rekenen.
Wirtschaftsforum: Bent u ook internationaal actief?
Dr. Sebastian Hetzler: Wij zijn actief in Europa, Afrika, het Midden-Oosten en Azië. Het zwaartepunt van onze bedrijfsactiviteiten ligt echter in Europa, vooral in de DACH-regio. We zien momenteel sterke marktgroei in het Midden-Oosten en Azië.
Wirtschaftsforum: Wat onderscheidt IMTF van andere aanbieders op de markt?
Dr. Sebastian Hetzler: Klanten waarderen onze oplossingen vanwege de relatief lagere Totale Kosten van Eigendom. Dit omvat alle kosten die gepaard gaan met de aankoop, implementatie, onderhoud, bedrijfsvoering en het gebruik van onze oplossingen over de gebruiksperiode. We werken met standaardoplossingen die zeer divers aan de klantvereisten kunnen worden geconfigureerd. Zo besparen we onze klanten de kosten van dure individuele ontwikkelingen. Bovendien verminderen we daarmee ook de kosten voor migratie naar nieuwere productversies, die noodzakelijk zijn vanwege nieuwe regelgevende vereisten en technologische ontwikkelingen.
Wirtschaftsforum: Wat heeft IMTF gemaakt tot wat het bedrijf vandaag de dag op de markt is?
Dr. Sebastian Hetzler: IMTF werd opgericht in 1987 in Zwitserland. Het bedrijf had destijds de digitalisering van bankprocessen als doel. Daarmee was IMTF waarschijnlijk een van de eersten, zo niet het eerste FinTech-bedrijf in Zwitserland – ook al noemde men dat destijds nog niet zo. Met de toenemende regulering van deze gebieden in banken, ontwikkelde IMTF zich steeds meer op het gebied van compliance en ging in 2001 een partnerschap aan met het in Bensheim gevestigde TONBELLER AG voor de distributie en implementatie van hun Siron-oplossingen tegen financiële criminaliteit. Vooral door de internationale oriëntatie van IMTF heeft het meer dan 20 jaar bijgedragen aan het baanbrekende succes van de Siron-producten. In 2015 werd TONBELLER AG overgenomen door het Amerikaanse FICO, wat verdere groei impulsen voor de inmiddels wereldwijde Siron-business betekende. In december 2022 nam IMTF de gehele Siron-business over van de FICO-groep.
Wirtschaftsforum: Wat zijn volgens u de redenen voor het langdurige succes van het bedrijf?
Dr. Sebastian Hetzler: Onze medewerkers zijn onze sleutelbron. We hebben een stabiel team en hebben daarmee langdurige en stabiele klantrelaties kunnen opbouwen. We werken in een zeer gevoelig gebied. Vertrouwen en transparantie zijn essentieel.
Wirtschaftsforum: Op welke thema's gaat u zich dit jaar concentreren?
Dr. Sebastian Hetzler: De fusie is slechts enkele weken oud en we zullen ons nu concentreren op het integreren van beide bedrijven. We zullen blijven investeren, onder andere in kunstmatige intelligentie en cloud computing.
Wirtschaftsforum: Welk doel heeft u op lange termijn voor IMTF gesteld?
Dr. Sebastian Hetzler: Wij willen onze marktpresentie verder uitbreiden en onze leidende positie in de door ons aangesproken segmenten versterken. Klantvoordeel en innovatiekracht zijn daarvoor onze drijfveren.