Átfogó megközelítés a pénzügyi bűnözéssel szemben
Interjú Dr. Sebastian Hetzlerrel, az Informatique-MTF SA társ-vezérigazgatójával
Nem utolsósorban a Wirecard vállalattal kapcsolatos különböző pénzügyi botrányok hátterében, a Pénzügyminisztérium az elmúlt évben széles körű reformcsomagot indított a pénzügyi bűnözés elleni küzdelem érdekében. Különösen a bankok és pénzügyi intézetek számára vált egyre égetőbbé a téma az elmúlt években. Az Informatique-MTF (IMTF) modern technológiai és átfogó megoldásokkal válaszol a jelenlegi kihívásokra.
Wirtschaftsforum: Herr Dr. Hetzler, was sind die wichtigsten Komponenten Ihrer Lösung?
Dr. Sebastian Hetzler: Egy teljes körű platformot kínálunk, amellyel a pénzügyi bűnözés teljes életciklusát lefedjük az ügyfelek számára. Ez az onboardingtól kezdődik a számlanyitáskor, át a folyamatos ellenőrzésen az ügyfelekkel szemben, mint például szankciós listák, politikai kitettség, valamint negatív sajtó, az élő tranzakciók ellenőrzésén keresztül, mint például a terrorizmusfinanszírozás ellen, a csalárd viselkedésminták és a pénzmosás azonosításán keresztül, egészen a gyanús tranzakciók, számlák és ügyfelek vizsgálatának támogatásáig, és a jelentésig a büntetőügyi hatóságoknak.
Wirtschaftsforum: Mik a jelenlegi témák és trendek a piacon, valamint az Ön vállalatánál?
Dr. Sebastian Hetzler: A mesterséges intelligencia az egész piacot hajtja a pénzmosás elleni küzdelem még célzottabbá és hatékonyabbá tételéért. A technológia továbbra is jelentős költségmegtakarítást ígér a pénzügyi bűnözés elleni küzdelemben. Egy másik technológiai téma a felhőszámítás és az ezzel járó költség- és sebességelőnyök. Végül a kriptovaluták is új utakat nyitnak meg a pénzügyi bűnözés terén.
Wirtschaftsforum: Kik az IMTF ügyfelei?
Dr. Sebastian Hetzler: Főleg azokat a nemzetközi vagy nemzeti szinten működő közepes és kisebb pénzintézetek ügyfélkörét célozzuk meg. De örömmel számolunk be arról, hogy számos globális nagybank is az ügyfeleink közé tartozik.
Wirtschaftsforum: Önök is nemzetközileg tevékenykednek?
Dr. Sebastian Hetzler: Európában, Afrikában, a Közel-Keleten és Ázsiában vagyunk jelen. Üzleti tevékenységünk súlypontja azonban Európában van, itt különösen a DACH-régióban. Jelentős piaci növekedést tapasztalunk jelenleg a Közel-Keleten és Ázsiában.
Wirtschaftsforum: Mi különbözteti meg az IMTF-et a piaci versenytársaktól?
Dr. Sebastian Hetzler: Ügyfeleink azért értékelik megoldásainkat, mert viszonylag alacsonyabb a teljes tulajdonlási költségük. Ez magában foglalja az összes költséget, amely a vásárlással, bevezetéssel, karbantartással, üzemeltetéssel és használattal kapcsolatos a termék élettartama alatt. Standard megoldásokkal dolgozunk, amelyeket nagyon sokféleképpen lehet konfigurálni az ügyfél igényei szerint. Ezzel megtakarítjuk az ügyfeleknek a költséges egyedi fejlesztéseket. Ezenkívül csökkentjük a költségeket az új termékverziókra való migráláskor is, amely szükségessé válik az új szabályozási követelmények és technológiai fejlesztések miatt.
Wirtschaftsforum: Mi tette az IMTF-et azzá, ami ma a piacon van?
Dr. Sebastian Hetzler: Az IMTF-et 1987-ben alapították Svájcban. Akkoriban a vállalat a banki folyamatok digitalizációjára tette a hangsúlyt. Így az IMTF valószínűleg az egyik első, ha nem a legelső FinTech vállalat volt Svájcban – bár akkor még nem nevezték így. A banki területek szabályozásának növekedésével az IMTF egyre inkább a megfelelési (compliance) területre koncentrált és 2001-ben megkötött egy partnerségi megállapodást a Bensheimben található TONBELLER AG-vel a Siron megoldásaik értékesítése és bevezetése céljából, amelyek a pénzügyi bűnözés elleni küzdelemre szolgálnak. Az IMTF nemzetközi orientációjának köszönhetően több mint 20 éven át jelentős mértékben hozzájárult a Siron termékek áttörő sikeréhez. 2015-ben a TONBELLER AG-t felvásárolta az amerikai FICO, ami további növekedési lendületet jelentett a már globálissá vált Siron üzletág számára. 2022 decemberében az IMTF átvette a teljes Siron üzletágat a FICO csoporttól.
Wirtschaftsforum: Ön szerint mi a cég hosszú távú sikerének oka?
Dr. Sebastian Hetzler: Munkatársaink a kulcserőforrásaink. Stabil csapatunk van, és így hosszú távú, stabil ügyfélkapcsolatokat tudtunk kialakítani. Nagyon érzékeny területen dolgozunk. A bizalom és transzparencia alapvető.
Wirtschaftsforum: Mely témákra koncentrál majd ebben az évben?
Dr. Sebastian Hetzler: A fúzió csak néhány hete történt meg, és most arra koncentrálunk, hogy integráljuk a két üzletágat. További beruházásokat is tervezünk, többek között mesterséges intelligenciába és felhőalapú számítástechnikába.
Wirtschaftsforum: Milyen hosszú távú célt tűzött ki az IMTF számára?
Dr. Sebastian Hetzler: Szeretnénk tovább bővíteni piaci jelenlétünket és megerősíteni vezető pozíciónkat az általunk megszólított szegmensekben. Az ügyfélhaszon és az innováció a mozgatórugóink.