Affrontare integralmente la criminalità finanziaria
Intervista con il Dr. Sebastian Hetzler, Co-CEO di Informatique-MTF SA
Non ultimo a causa di vari scandali finanziari, come recentemente quello riguardante l'azienda Wirecard, il Ministero Federale delle Finanze ha avviato l'anno scorso un ampio pacchetto di riforme per combattere la criminalità finanziaria. Soprattutto per le banche e gli istituti finanziari, il tema è diventato negli ultimi anni sempre più scottante. Informatique-MTF (IMTF) risponde alle sfide attuali con soluzioni tecnologicamente avanzate e integrate.
Wirtschaftsforum: Signor Dr. Hetzler, quali sono i componenti principali della sua soluzione?
Dr. Sebastian Hetzler: Offriamo una piattaforma olistica che ci permette di coprire l'intero ciclo di vita del cliente in relazione alla criminalità finanziaria. Questo inizia con l'onboarding per l'apertura di conti, continua con il controllo continuo dei clienti contro le liste di sanzioni, l'esposizione politica e la stampa negativa, il controllo delle transazioni in tempo reale, ad esempio contro il finanziamento del terrorismo, l'identificazione di modelli di comportamento fraudolento e il riciclaggio di denaro, fino al supporto nelle indagini su transazioni, conti e clienti sospetti e la segnalazione alle autorità giudiziarie.
Wirtschaftsforum: Quali sono gli argomenti e le tendenze attuali nel mercato e nella vostra azienda?
Dr. Sebastian Hetzler: L'intelligenza artificiale sta rivoluzionando il mercato per rendere la lotta al riciclaggio di denaro ancora più mirata ed efficace. La tecnologia promette anche un significativo risparmio sui costi nella lotta contro la criminalità finanziaria. Un altro argomento tecnologico è il cloud computing e i relativi vantaggi in termini di costi e velocità. Infine, ci sono anche le criptovalute, che aprono nuove vie alla criminalità finanziaria.
Wirtschaftsforum: Chi sono i clienti di IMTF?
Dr. Sebastian Hetzler: Ci rivolgiamo principalmente al segmento di clientela costituito da istituti finanziari di medie e piccole dimensioni operanti a livello internazionale o nazionale. Siamo tuttavia lieti di annoverare tra i nostri clienti anche diverse grandi banche globali.
Wirtschaftsforum: Siete attivi anche a livello internazionale?
Dr. Sebastian Hetzler: Siamo attivi in Europa, Africa, Medio Oriente e Asia. Tuttavia, il fulcro della nostra attività è in Europa, principalmente nella regione DACH. Attualmente vediamo una forte crescita del mercato nel Medio Oriente e in Asia.
Wirtschaftsforum: Cosa differenzia IMTF dagli altri fornitori sul mercato?
Dr. Sebastian Hetzler: I clienti apprezzano le nostre soluzioni per il relativamente basso Total Cost of Ownership. Con questo termine si intendono tutti i costi associati all'acquisto, all'implementazione, alla manutenzione, al funzionamento e all'utilizzo delle nostre soluzioni durante il periodo di utilizzo. Lavoriamo con soluzioni standard che possono essere configurate in modo molto versatile in base alle esigenze dei clienti. Ciò consente ai clienti di risparmiare sui costosi sviluppi personalizzati. Inoltre, riduciamo anche i costi di migrazione a nuove versioni di prodotto necessarie a causa di nuovi requisiti normativi e sviluppi tecnologici.
Wirtschaftsforum: Cosa ha reso IMTF quello che l'azienda è oggi sul mercato?
Dr. Sebastian Hetzler: L'IMTF è stata fondata nel 1987 in Svizzera. All'epoca, l'azienda si era dedicata alla digitalizzazione dei processi bancari. In questo modo, l'IMTF era probabilmente una delle prime, se non la prima, aziende FinTech in Svizzera – anche se all'epoca non veniva ancora chiamata così. Con l'aumentare della regolamentazione di questi settori nelle banche, IMTF si è sempre più spostata verso il settore della compliance e nel 2001 ha stretto una partnership con la TONBELLER AG, con sede a Bensheim, per la distribuzione e l'implementazione delle loro soluzioni Siron per la lotta alla criminalità finanziaria. Grazie all'orientamento internazionale di IMTF, l'azienda ha contribuito a più di 20 anni di successo rivoluzionario dei prodotti Siron. Nel 2015, la TONBELLER AG è stata acquisita dalla FICO americana, il che ha portato ulteriori impulsi di crescita per il business globale di Siron. Nel dicembre 2022, IMTF ha acquisito l'intero business Siron dal gruppo FICO.
Wirtschaftsforum: Quali sono secondo lei le ragioni del successo a lungo termine dell'azienda?
Dr. Sebastian Hetzler: I nostri dipendenti sono la nostra risorsa principale. Abbiamo un team stabile e questo ci ha permesso di costruire relazioni durature e stabili con i clienti. Lavoriamo in un settore molto sensibile. Fiducia e trasparenza sono fondamentali.
Wirtschaftsforum: Su quali temi vi concentrerete quest'anno?
Dr. Sebastian Hetzler: La fusione è avvenuta solo poche settimane fa e ora ci concentreremo sull'integrazione delle due aziende. Continueremo a investire, anche in intelligenza artificiale e cloud computing.
Wirtschaftsforum: Qual è l'obiettivo a lungo termine che vi siete posti per IMTF?
Dr. Sebastian Hetzler: Vogliamo espandere ulteriormente la nostra presenza di mercato e consolidare la nostra posizione di leader nei segmenti che ci rivolgiamo. Il beneficio per il cliente e l'innovazione sono i nostri principali motori.