De overstap van de gigant naar een 'kleine MKB'er' met 70 werknemers is geen achteruitgang - integendeel, vindt bestuurslid Sven Karkossa. Na 15 jaar bij Credit Suisse in de afdeling Externe Vermogensbeheerders, kwam hij in 2020 bij Capitell. "De aanvraag van Capitell kwam precies op het juiste moment. Ik wilde terug naar mijn roots in private banking en was enthousiast over de taak om het bedrijf, dat destijds 1,5 miljard aan beheerd vermogen had, te verjongen en over te stappen naar de kant van de onafhankelijke vermogensbeheerders. Je moet ook de moed hebben om je in een nieuw avontuur te storten." Het 'avontuur' Capitell betekende voor Sven Karkossa onder andere het bedrijf opnieuw positioneren in marketing en duiken in de wereld van sociale media. "Voorheen hebben we altijd een beetje in de schaduw geopereerd. Mijn credo is om mensen zichtbaar te maken. De vermogende particulier moet kunnen zien welk team er persoonlijk voor hem klaarstaat. Daarmee kunnen we ook emotioneel geïnteresseerden aanspreken", legt de marketingdirecteur uit. Daarnaast benadrukt hij het belang van het aanspreken van andere groepen zoals semi-institutionele beleggers of family offices. 

Lokale aanwezigheid tonen

In het jaar 2000, toen Capitell werd opgericht, was de markt voor onafhankelijk vermogensbeheer nog niet gevestigd, meldt Sven Karkossa. Hij vertelt: "De oprichters van Capitell AG hebben moed getoond door zich los te maken van de gebruikelijke bankopstelling en zich in dit veld te begeven." Met de oprichting van zes vestigingen in Frankfurt, Hamburg, Hannover, Baden-Baden, Mannheim, Ulm en de vertegenwoordiging op Sylt onderscheidde het bedrijf zich al snel van de meeste concurrenten. Er komt nog een locatie bij in 2025. "Lokale aanwezigheid tonen was altijd erg belangrijk voor ons", legt de directie uit. Het bereiken van het eerste miljard aan klantenvermogen was een belangrijke mijlpaal. Inmiddels is bijna 4 miljard EUR bereikt. Qua personeel heeft Capitell zich aanzienlijk verjongd. De 30 adviseurs behoren tot drie generaties. Hiermee ziet Sven Karkossa het bedrijf een kleine stap voor op de concurrentie. De toestroom van klanten is nog steeds groot. Ook de interesse van potentiële adviseurs. "Maar we willen niet groeien ten koste van alles. Nieuwe adviseurs die bij ons komen, moeten ook onze DNA leven en onze overtuigingen verinnerlijken", benadrukt hij. 

Uitstekend Beheer

De kern van het bedrijf van Capitell is vermogensbeheer voor particuliere en ondernemersklanten, waarbij het bedrijf sterk focust op de selectie van individuele titels. "Onze belangrijkste prioriteit is de bescherming van het vermogen van onze klanten. Als actieve vermogensbeheerders is het ons doel om risico's en volatiliteit te minimaliseren die de kapitaalmarkt met zich meebrengt. En natuurlijk is het ook de bedoeling dat dit een adequate rendement oplevert", zegt Sven Karkossa. De focus op een conservatievere benadering van vermogensbeheer in plaats van op kortetermijnwinsten is niet alleen populair bij klanten: Capitell is al meermalen bekroond voor zijn persoonlijke, duurzame en succesvolle vermogensbeheer. Ook in de toekomst blijft men vasthouden aan het principe 'schoenmaker, blijf bij je leest', maakt het bestuur duidelijk. Een belangrijk punt is daarbij het aanspreken en enthousiasmeren van de volgende generatie private banking-klanten. Bij deze ziet hij een bepaalde trend naar passieve investeringsstrategieën. Deze ontwikkeling begeleiden, maar tegelijkertijd de pure aandelencultuur in Duitsland verder promoten, ziet hij als een toekomstige taak. "In dit verband gaat het er ook om de toetredingsbarrière voor particulier vermogensbeheer voor deze klanten te verlagen. We denken bijvoorbeeld na over hoe we op digitaal niveau ook de jongere generatie relevante prikkels kunnen bieden. Daarvoor zullen we binnenkort oplossingen bieden."

Onafhankelijk en toekomstgericht

Dat Capitell al 25 jaar succesvol is op de markt, dankt Sven Karkossa vooral aan het feit dat het bedrijf altijd trouw is gebleven aan zijn uitgangspunten. "Rendement, veiligheid en liquiditeit. We binden geen kapitaal lang, maar investeren alleen in liquide waardepapieren en zijn dus altijd flexibel", legt hij uit. Tegenover de klant zet Capitell in op transparantie en eerlijkheid. De vermogensbeheerders gebruiken binnen de klantendepots geen eigen producten en zijn daarmee vrij van enig belangenconflict, benadrukt Sven Karkossa. Bovendien is het bedrijf voor 75% in eigen handen. "We zijn dus niet van buitenaf bepaald, maar daadwerkelijk onafhankelijk." Voor de toekomst ziet hij het bedrijf goed gepositioneerd. "Het is geen geheim dat de komende jaren enorme vermogens zullen worden geërfd. Voor ons gaat het erom in dit proces als betrouwbare zakelijke partner te fungeren", zegt hij. De focus ligt op het aanspreken van de 'Next Generation' en de volgende generatie. "Een derde van onze adviseurs is jonger dan de lichting 1980. Dat we daardoor ook op het niveau van de volgende generatie vermogensbezitters leeftijdsgenoten als gesprekspartners bieden, is een toegevoegde waarde en schept een band", is Sven Karkossa overtuigd. Gestreefd wordt naar organische en anorganische groei en het 'kraken' van de 5 miljard EUR aan klantenvermogen. "Tot de top 5 adressen van onafhankelijke vermogensbeheerders in Duitsland behoren, is onze ambitie", zegt hij en benadrukt hoe aantrekkelijk zijn taak voor hem nog steeds is: "In tegenstelling tot in een groot concern met lange besluitvormingsprocessen ontwikkelen wij ideeën en gaan we direct over tot uitvoering."