El cambio de una gran empresa a una 'pequeña empresa mediana' con 70 empleados no es un descenso – al contrario, piensa el director Sven Karkossa. Después de 15 años en Credit Suisse en el área de Gestores de Patrimonio Externo, llegó a Capitell en 2020. "La propuesta de Capitell llegó en el momento justo. Quería volver a mis raíces en la Banca Privada y me atrajo la tarea de rejuvenecer la empresa, que en ese momento gestionaba 1.5 mil millones de activos, y cambiar al lado de los gestores de patrimonio independientes. También hay que tener el valor de lanzarse a una nueva aventura." El 'aventura' de Capitell significó para Sven Karkossa, entre otras cosas, reposicionar la empresa en marketing y sumergirse en el mundo de las redes sociales. "Anteriormente siempre actuábamos un poco en secreto. Mi credo es hacer visible a las personas. El cliente privado adinerado debe ver qué equipo está listo personalmente para él. Así también podemos conectar emocionalmente con los interesados", explica el director de marketing. Además, hace hincapié en la importancia de dirigirse a otros grupos como inversores semi-institucionales o family offices.

Mostrar presencia local

En el año 2000, cuando se fundó Capitell, el mercado de gestión de patrimonios independiente aún no estaba establecido, informa Sven Karkossa. El relata: "Los fundadores de Capitell AG demostraron valor al liberarse del típico entorno bancario y adentrarse en este campo". Con la creación de seis sucursales en Frankfurt, Hamburg, Hannover, Baden-Baden, Mannheim, Ulm y una representación en Sylt, la empresa pronto se distinguió de la mayoría de sus competidores. Se añadirá otra ubicación en 2025. "Mostrar presencia local siempre ha sido muy importante para nosotros", explica el director ejecutivo. Alcanzar el primer billón de patrimonio de clientes fue un hito importante. Actualmente, se han alcanzado casi 4 mil millones de EUR. En términos de personal, Capitell se ha rejuvenecido significativamente. Los 30 asesores están distribuidos en tres generaciones. Con esto, Sven Karkossa ve a la empresa un paso adelante frente a la competencia. El flujo de clientes sigue siendo alto. Así como el interés de posibles asesores. "Sin embargo, no queremos crecer a cualquier precio. Los nuevos asesores que se unan a nosotros también deben vivir nuestra ADN y internalizar nuestros principios", enfatiza. 

Administración Ejemplar

El núcleo del negocio de Capitell es la gestión de activos para clientes particulares y empresariales, enfocándose fuertemente en la selección de títulos individuales. "Nuestra principal prioridad es la protección del patrimonio de nuestros clientes. Como gestores de activos activos, nuestro objetivo es eliminar los riesgos y volatilidades que trae consigo el mercado de capitales. Y, por supuesto, se busca obtener un rendimiento adecuado", dice Sven Karkossa. La orientación hacia un enfoque de gestión de activos más conservador en lugar de ganancias a corto plazo no solo es popular entre los clientes: Capitell ha sido reconocido múltiples veces por su gestión de activos personal, sostenible y exitosa. En el futuro, continuaremos adheridos al principio de "zapatero, a tus zapatos", aclara el consejo de administración. Es importante abordar y fascinar a la próxima generación de clientes de banca privada. Él ve una cierta tendencia hacia estrategias de inversión pasivas en ellos. Acompañar este desarrollo, pero al mismo tiempo promover la cultura de acciones puras en Alemania, es visto como una tarea futura. "En este contexto, también se trata de reducir la barrera de entrada a la gestión de activos privados para estos clientes. Por ejemplo, estamos considerando cómo podemos ofrecer incentivos adecuados a la generación más joven a nivel digital. Pronto ofreceremos soluciones al respecto."

Independiente y orientado al futuro

Que Capitell ha tenido éxito en el mercado durante 25 años, Sven Karkossa lo atribuye principalmente a que la empresa siempre ha permanecido fiel a sus principios. "Rendimiento, seguridad y liquidez. No atamos el capital a largo plazo, sino que solo invertimos en valores líquidos y, por lo tanto, somos fungibles en todo momento", explica. Frente al cliente, Capitell apuesta por la transparencia y la equidad. Los gestores de activos no utilizan sus propios productos dentro de las carteras de clientes, lo que los deja libres de cualquier conflicto de interés, como enfatiza Sven Karkossa. La empresa también está en manos propias en un 75%. "Por lo tanto, no estamos controlados por terceros, sino que somos realmente independientes." Para el futuro, ve a la empresa bien posicionada. "No es ningún secreto que en los próximos años se heredarán sumas masivas de activos. Para nosotros, se trata de actuar como un socio comercial de confianza en este proceso", dice. El foco está en dirigirse a la 'Siguiente Generación' y las subsiguientes. "Un tercio de nuestros asesores son menores de la generación de 1980. Ofrecer interlocutores de la misma edad en el nivel de la próxima generación de propietarios de activos es un valor agregado y crea conexión", está convencido Sven Karkossa. Se busca crecimiento orgánico e inorgánico y "romper" los 5 mil millones de EUR en activos de clientes. "Pertenecer a las top 5 direcciones de gestores de activos independientes en Alemania es nuestra aspiración", dice y enfatiza cuánto le sigue apasionando su tarea: "A diferencia de las grandes corporaciones con largos procesos de decisión, desarrollamos ideas y pasamos directamente a la implementación."