Passer d'une entreprise géante à une 'petite entreprise de taille moyenne' avec 70 employés n'est pas une rétrogradation – au contraire, pense le directeur Sven Karkossa. Après 15 ans chez Credit Suisse dans le secteur des gestionnaires de fortune externes, il a rejoint Capitell en 2020. « La proposition de Capitell est arrivée juste au bon moment. Je voulais revenir à mes racines dans la banque privée et j'étais attiré par le défi de rajeunir l'entreprise, qui gérait alors 1,5 milliard d'actifs, et de passer du côté des gestionnaires de fortune indépendants. Il faut aussi avoir le courage de se lancer dans une nouvelle aventure. » L'‘aventure’ Capitell signifiait pour Sven Karkossa, entre autres, de repositionner l'entreprise dans le marketing et de plonger dans le monde des médias sociaux. « Avant, nous agissions toujours un peu dans l'ombre. Mon credo est de rendre les gens visibles. Le client privé fortuné doit voir quelle équipe est prête pour lui personnellement. Cela nous permet également de toucher les gens sur le plan émotionnel », explique le chef de marché. En outre, il tient à cibler d'autres groupes tels que les investisseurs semi-institutionnels ou les family offices.

Afficher une présence locale

En 2000, lorsque Capitell a été fondée, le marché de la gestion de patrimoine indépendante n'était pas encore établi, rapporte Sven Karkossa. Il raconte : « Les fondateurs de Capitell AG ont eu le courage de sortir du cadre habituel des banques et de se lancer dans ce domaine. » Avec l'établissement de six bureaux à Francfort, Hambourg, Hanovre, Baden-Baden, Mannheim, Ulm et une représentation sur Sylt, l'entreprise s'est rapidement distinguée de la plupart des concurrents. Un autre site devrait s'ajouter en 2025. « Il a toujours été très important pour nous de montrer une présence locale », explique le directeur. Atteindre le premier milliard d'euros d'actifs sous gestion a été un jalon important. Désormais, près de 4 milliards d'EUR ont été atteints. Sur le plan personnel, Capitell s'est nettement rajeuni. Les 30 conseillers sont répartis en trois générations. Cela donne à Sven Karkossa l'impression que l'entreprise a une petite avance sur la concurrence. L'afflux de clients est toujours important. De même que l'intérêt de potentiels conseillers. « Mais nous ne voulons pas une croissance à tout prix. Les nouveaux conseillers qui nous rejoignent doivent également vivre notre ADN et intérioriser nos croyances », insiste-t-il. 

Gestion Excellente

Au cœur des activités de Capitell se trouve la gestion de patrimoine pour les clients privés et entrepreneurs, où l'entreprise mise beaucoup sur la sélection individuelle des titres. « Notre priorité principale est la protection du patrimoine de nos clients. En tant que gestionnaire de patrimoine actif, notre objectif est de réduire les risques et les volatilités associés au marché des capitaux. Et bien sûr, il s'agit également de générer un rendement adéquat », dit Sven Karkossa. L'orientation vers une approche de gestion de patrimoine plus conservatrice plutôt que vers des gains à court terme est non seulement appréciée par les clients : pour sa gestion de patrimoine personnelle, durable et réussie, Capitell a déjà été récompensé à plusieurs reprises. À l'avenir, l'entreprise continuera de suivre le principe « cordonnier, reste à ton métier », clarifie le conseil d'administration. Il est également important d'attirer et de captiver la prochaine génération de clients de banque privée. Il voit chez celle-ci une certaine tendance vers les stratégies d'investissement passives. Suivre cette tendance tout en continuant à promouvoir la culture pure des actions en Allemagne est vu comme une tâche future. « Dans ce contexte, il s'agit également de réduire les barrières à l'entrée de la gestion de patrimoine privée pour ces clients. Nous réfléchissons par exemple à la manière dont nous pouvons offrir des incitations appropriées au niveau numérique à la jeune génération. Nous proposerons bientôt des solutions à cet égard. »

Indépendant et tourné vers l'avenir

Que Capitell réussisse sur le marché depuis 25 ans, Sven Karkossa l'attribue surtout au fait que l'entreprise est restée fidèle à ses principes. « Rendement, sécurité et liquidité. Nous ne bloquons pas le capital pendant longtemps, mais investissons uniquement dans des valeurs mobilières liquides, ce qui nous rend toujours solvables », explique-t-il. Face aux clients, Capitell mise sur la transparence et l'équité. Les gestionnaires de patrimoine n'utilisent pas leurs propres produits au sein des portefeuilles clients, évitant ainsi tout conflit d'intérêts, comme le souligne Sven Karkossa. L'entreprise est également détenue à 75 % par ses propres mains. « Nous ne sommes donc pas contrôlés par des tiers, mais véritablement indépendants. » Pour l'avenir, il voit l'entreprise bien positionnée. « Ce n'est un secret pour personne que dans les prochaines années, des masses énormes de patrimoine seront transmises par héritage. Pour nous, il s'agit d'agir dans ce processus en tant que partenaire commercial de confiance », dit-il. L'accent est mis sur l'approche de la 'Next Generation' et des générations suivantes. « Un tiers de nos conseillers est né après 1980. Le fait d'offrir ainsi des interlocuteurs de même âge à la prochaine génération de détenteurs de patrimoine est une valeur ajoutée et crée un lien », est convaincu Sven Karkossa. La croissance organique et inorganique est visée, ainsi que de franchir le cap des 5 milliards EUR d'actifs clients. « Appartenir au top 5 des adresses des gestionnaires de patrimoine indépendants en Allemagne est notre ambition », dit-il en soulignant combien sa tâche reste toujours attrayante pour lui : « Contrairement aux grandes entreprises avec des processus de décision longs, nous développons des idées et passons directement à la mise en œuvre. »