Il passaggio dal gigante a una 'piccola media impresa' con 70 dipendenti non è un passo indietro, anzi, pensa l'amministratore delegato Sven Karkossa. Dopo 15 anni alla Credit Suisse nel settore della gestione patrimoniale esterna, nel 2020 è passato a Capitell. "La proposta di Capitell è arrivata proprio nel momento giusto. Volevo tornare alle mie radici nel Private Banking e mi ha intrigato l'opportunità di ringiovanire l'azienda, che allora aveva 1,5 miliardi di gestione di patrimoni, e passare al lato dei gestori patrimoniali indipendenti. Bisogna anche avere il coraggio di lanciarsi in una nuova avventura." L'‘avventura’ Capitell per Sven Karkossa ha significato anche riposizionare l'azienda nel marketing e immergersi nel mondo dei social media. "Prima operavamo sempre un po' nell'ombra. Il mio credo è rendere le persone visibili. Il cliente privato benestante deve vedere quale team è pronto personalmente per lui. In questo modo possiamo anche coinvolgere emotivamente gli interessati", spiega l'amministratore delegato del settore marketing. Inoltre, pone l'accento sull'importanza di rivolgersi ad altri gruppi come gli investitori semi-istituzionali o gli uffici familiari. 

Mostrare presenza locale

Nel 2000, quando fu fondata Capitell, il mercato della gestione patrimoniale indipendente non era ancora stabilito, racconta Sven Karkossa. Egli dice: "I fondatori di Capitell AG hanno avuto il coraggio di distaccarsi dal consueto ambiente bancario e di avventurarsi in questo campo." Con l'apertura di sei filiali a Francoforte, Amburgo, Hannover, Baden-Baden, Mannheim, Ulm e una rappresentanza a Sylt, l'azienda si è presto distinta dalla maggior parte dei concorrenti. Un'altra sede verrà aggiunta nel 2025. "Mostrare una presenza locale è sempre stato molto importante per noi", spiega il direttore. Raggiungere il primo miliardo di patrimonio gestito è stato un importante traguardo. Ora sono quasi 4 miliardi di EUR. A livello di personale, Capitell si è notevolmente ringiovanita. I 30 consulenti sono suddivisi in tre generazioni. Così facendo, Sven Karkossa vede l'azienda un passo avanti rispetto alla concorrenza. Il flusso di clienti è ancora elevato. Così come l'interesse da parte di potenziali consulenti. "Non vogliamo però crescere a tutti i costi. I nuovi consulenti che si uniscono a noi devono anche vivere il nostro DNA e interiorizzare i nostri principi", sottolinea.

Gestione Eccellente

Al centro dell'attività di Capitell c'è la gestione patrimoniale per clienti privati e imprenditori, con un forte focus sulla selezione di singoli titoli. "La nostra priorità principale è la protezione del patrimonio dei nostri clienti. Come gestori patrimoniali attivi, il nostro obiettivo è mitigare i rischi e le volatilità che il mercato dei capitali comporta. E, naturalmente, si cerca di ottenere un rendimento adeguato", dice Sven Karkossa. L'approccio a una gestione patrimoniale più conservatrice piuttosto che a profitti a breve termine è molto apprezzato dai clienti: per la sua gestione patrimoniale personale, sostenibile e di successo, Capitell è stata premiata più volte. Anche in futuro, si continuerà a seguire il principio "Calzolaio, attieniti alle tue forme", afferma il consiglio di amministrazione. Un aspetto importante è rivolgersi e coinvolgere la prossima generazione di clienti del Private Banking. In essa, vede una certa tendenza verso strategie di investimento passive. Accompagnare questo sviluppo, ma allo stesso tempo promuovere ulteriormente la pura cultura azionaria in Germania, è visto come un compito futuro. "In questo contesto, si tratta anche di abbassare le barriere all'ingresso della gestione patrimoniale privata per questa clientela. Stiamo riflettendo, ad esempio, su come possiamo offrire incentivi appropriati anche alla generazione più giovane su livello digitale. Offriremo soluzioni a breve.", dice.

Indipendente e orientato al futuro

Che Capitell sia presente sul mercato con successo da 25 anni, Sven Karkossa lo attribuisce principalmente al fatto che l'azienda è sempre rimasta fedele ai suoi principi. "Rendimento, sicurezza e liquidità. Non legiamo il capitale per lungo tempo, ma investiamo solo in titoli liquidi e siamo quindi sempre fungibili", spiega. Nei confronti dei clienti, Capitell punta sulla trasparenza e l'equità. I gestori patrimoniali non utilizzano prodotti propri all'interno dei portafogli dei clienti e sono quindi liberi da qualsiasi conflitto di interessi, come sottolinea Sven Karkossa. L'azienda è inoltre detenuta per il 75% in mani proprie. "Non siamo quindi controllati da altri, ma siamo realmente indipendenti." Per il futuro vede l'azienda ben posizionata. "Non è un segreto che nei prossimi anni saranno ereditate ingenti somme di denaro. Per noi si tratta di agire in questo processo come un partner commerciale di fiducia", dice. Il focus è rivolto alla 'Next Generation' e alle generazioni successive. "Un terzo dei nostri consulenti è nato dopo il 1980. Offrire interlocutori coetanei ai proprietari di patrimoni della prossima generazione è un valore aggiunto e crea connessione", è convinto Sven Karkossa. Si punta a una crescita organica e inorganica e a "sfondare" il muro dei 5 miliardi EUR di patrimonio dei clienti. "Essere tra i top 5 gestori patrimoniali indipendenti in Germania è il nostro obiettivo", dice ed enfatizza quanto la sua missione sia ancora affascinante per lui: "A differenza delle grandi aziende con lunghi processi decisionali, sviluppiamo idee e passiamo direttamente all'attuazione."