Partner equo e integro - professionista dei servizi finanziari
Georg Kornmayer, Direttore Generale di FONDSNET Vermögensberatung & -verwaltungs GmbH
FONDSNET Vermögensberatung & -verwaltungs GmbH, in qualità di partner di consulenti finanziari indipendenti, pone la massima importanza all'onestà e alla trasparenza - e lo fa con successo. Da quasi 30 anni dalla sua fondazione, il volume degli investimenti gestiti dall'azienda, con sede nella città renana di Erftstadt, è aumentato da 60 milioni di DM a oltre 35 miliardi di EUR.
"Non vendiamo nulla ai nostri clienti", spiega Georg Kornmayer, direttore generale di FONDSNET, identificando uno dei fattori chiave del successo dell'azienda. "Ascoltiamo attentamente per comprendere quali problemi hanno i nostri clienti e offriamo soluzioni mirate. Il nostro obiettivo non è vendere prodotti inutili che beneficino solo noi. Per questo ci vediamo più come una comunità che come un semplice fornitore di servizi IT. I nostri clienti possono contare su questo." Questo atteggiamento si riflette anche nella cultura aziendale: per Kornmayer e i suoi circa 170 colleghi, l'integrità è di massima importanza.
Fornitore dei Partner
"I nostri clienti sono soprattutto i nostri 1.600 partner affiliati", spiega Kornmayer. Il gruppo aziendale include cinque società in Germania e due altre unità in Svizzera e nel Liechtenstein. "I nostri partner utilizzano i nostri servizi o quelli delle nostre società sorelle. Questi partner consulteranno a loro volta i loro clienti finali su argomenti come investimenti, previdenza, assicurazioni, immobili e finanziamenti." In questo, la software sviluppata da Georg Kornmayer supporta l'intero processo di consulenza.
Il dono dei fondatori dell'azienda
Fin dai tempi della scuola, Georg Kornmayer guadagnava denaro sviluppando software. All'età di 16 anni, dopo aver conseguito il diploma tecnico, lasciò la casa dei suoi genitori nella Foresta Nera e venne a contatto con Walter Becker, che aveva fondato FONDSNET insieme a Klaudia Scheidt nel 1995. "Walter è stato per me un mentore e un pioniere", descrive Georg Kornmayer il patriarca dell'azienda. Da giovane, Kornmayer sviluppò tra l'altro siti web per campeggi con numeri di accesso a tre cifre. Per FONDSNET, sviluppò infine programmi che registrarono centinaia di migliaia di clic. "È stato incredibilmente divertente", ricorda Kornmayer. Nel 2005, i due fondatori dell'azienda gli regalarono inaspettatamente quote della loro società, e Kornmayer entrò a pieno titolo in FONDSNET. Fino alla sua morte alla fine del 2022, Walter Becker sostenne lo sviluppo di Kornmayer da appassionato di IT a direttore generale di uno dei principali broker pools in Germania.
Attività concentrate
"Nei primi tre anni fino al 1998, FONDSNET era ancora esclusivamente impegnata nella consulenza clienti indipendente", descrive Kornmayer i primi anni dell'azienda. Successivamente, FONDSNET si è trasformata sempre più in 'grossista', poiché sempre più consulenti erano convinti delle condizioni eque e dei contratti trasparenti e desideravano collaborare con FONDSNET. Quando Kornmayer entrò nell'azienda nel 2006, il volume di investimenti gestito da FONDSNET era di 60 milioni di DM. Oggi ammonta a oltre 35 miliardi di EUR, gestiti dai partner collegati così come da grandi fornitori di servizi finanziari, banche e anche concorrenti diretti attraverso la piattaforma.
Nel 2008 fu fondata la FONDSNET Holding, che funge da organizzazione ombrello per le aree di business degli investimenti, assicurazioni, partecipazioni e finanziamenti. Parallelamente, l'area IT è stata trasferita a Berlino. Nel 2010 iniziò la collaborazione con BN & Partners sotto l'egida del gruppo svizzero Reuss Private Group. Nel 2021, le attività tedesche della società madre Reuss Private Group sono state concentrate in Reuss Private Holding. Fanno parte di essa, oltre a FONDSNET, anche BN & Partners, la Reuss Private Bank per il trading di titoli, .foo – financial engineering e lo specialista di finanziamenti Haus Finanz Kontor. Complessivamente, oggi il gruppo Reuss Private impiega 175 dipendenti, che generano un fatturato di 170 milioni di EUR.
Trasparenza e Informazione
"Con il nostro software è possibile ottenere informazioni su tutti i prodotti di investimento disponibili in Germania", spiega Kornmayer. "I portafogli esistenti dei clienti possono essere confrontati con le nostre offerte, e l'intero processo è completamente trasparente. Il cliente può stabilire criteri di esclusione, per esempio, che non vengano inclusi nel suo portafoglio aziende del settore bellico." Il cliente ha la scelta tra strategie di investimento conservative o inclini al rischio, o una combinazione di entrambe. Tramite un'app o un PC, può accedere in qualsiasi momento al suo conto, monitorando lo sviluppo, i costi e i rendimenti in tempo reale. Inoltre, un sistema di promemoria lo avvisa nei momenti prestabiliti di compiti come l'aggiustamento dei criteri di investimento. Questo software è utilizzato dai 1.600 partner affiliati di FONDSNET.
Consulenza Conforme alla Legge
"Operiamo in un ambiente altamente regolamentato", sottolinea Kornmayer. "Il nostro software assicura che l'intero processo di consulenza sia conforme alla legge, inclusa la documentazione dei criteri ESG richiesti per legge. Così possiamo garantire ai consulenti che il loro operato rispetti sempre le normative."
Equità come Principio Fondamentale
L'equità e l'integrità sono essenziali per Kornmayer, anche nella scelta dei partner affiliati. "Offriamo i nostri servizi solo a intermediari che agiscono con integrità", assicura. "Ho visto spesso quante sciocchezze alcuni consulenti raccontano ai loro clienti. Noi non facciamo così." FONDSNET ha quindi rescisso nel 2018 la collaborazione con circa 1.500 su 3.000 intermediari, perché non in linea con i valori dell'azienda.
Scarso Marketing e Vendite
"Non abbiamo veramente un vero e proprio settore vendite e non abbiamo una strategia di marketing specifica - i nuovi partner in genere ci trovano da soli", afferma Kornmayer. "Siamo piuttosto grandi e noti nel nostro settore. Se qualcuno cerca contatto, parliamo e vediamo se c'è compatibilità. Se sì, allora lavoriamo insieme, altrimenti no."
La Consapevolezza di essere un Fornitore di Servizi
"I nostri partner possono accedere tramite noi ai prodotti di oltre 300 società di investimento e assicurazioni, oltre a centinaia di altri servizi finanziari nazionali e internazionali", spiega Kornmayer. "Molti consulenti non vogliono anche approfondire la conoscenza con i fornitori di prodotti e il software di consulenza: vogliono che funzioni semplicemente." Questo è reso possibile dal software sviluppato da Kornmayer, che è stato significativamente avanzato e ora gestisce miliardi di record di dati. Attualmente Kornmayer non è più coinvolto nelle operazioni quotidiane; a questo provvede il dipartimento IT di 35 persone a Berlino. Trasparenza, affidabilità e equità sono i pilastri della cultura aziendale di FONDSNET. "Il nostro motto per il futuro è: 'Il retail diventa professionale'", riassume Kornmayer. "Vogliamo offrire ai clienti privati le stesse condizioni riservate agli investitori istituzionali. Un prodotto che prima costava l'1,5% di commissioni, da noi sarà disponibile al futuro per lo 0,2%."