De la pierre brute à la protection du patrimoine : les pierres précieuses en tant que stratégie d'investissement
Interview avec Dr. Thomas Schröck, directeur général de The Natural Gem GmbH
Elles sont considérées comme fascinantes, exclusives – et de plus en plus comme un investissement durable en biens tangibles : les pierres précieuses. Dans un monde d'incertitudes économiques, leur importance pour la protection à long terme du patrimoine devient de plus en plus centrale. La société autrichienne The Natural Gem GmbH est spécialisée dans les pierres précieuses certifiées comme investissement de capital. Dans une conversation avec Dr. Thomas Schröck, fondateur et directeur général de l'entreprise, il est question du changement de la culture d'investissement, des marchés internationaux, de la digitalisation, de la durabilité et des visions d'avenir.
Wirtschaftsforum : Monsieur Dr. Schröck, depuis quand existe The Natural Gem et comment l'entreprise s'est-elle développée ?
Dr. Thomas Schröck : Je travaille dans le commerce des pierres précieuses depuis 35 ans. En 2008, l'idée d'offrir des pierres précieuses comme produit d'investissement est née – inspirée par un client qui recherchait une alternative mobile et stable en valeur aux biens immobiliers et à l'or. Dans sa forme juridique actuelle, The Natural Gem existe depuis 2018. Aujourd'hui, 85% de l'entreprise m'appartiennent via ma propre holding, 15% sont détenus par un investisseur suisse.
Wirtschaftsforum : Quelle est la taille de votre entreprise actuellement, et comment est-elle structurée ?
Dr. Thomas Schröck : Nous sommes une petite équipe efficace de sept employés. Le chiffre d'affaires est actuellement d'environ 10 millions EUR. Nous offrons tous les services autour des pierres précieuses naturelles – de la constitution d'un portefeuille à la stockage, jusqu'à la fabrication de bijoux. Nos pierres précieuses commencent à 2 500 EUR, certains articles atteignent une valeur allant jusqu'à 800 000 EUR. Nous disposons d'environ 3 000 pierres précieuses d'une valeur totale d'environ 15 millions EUR en stock.
Wirtschaftsforum: Qu'est-ce qui rend vos pierres précieuses si particulières ?
Dr. Thomas Schröck: Nous nous spécialisons exclusivement dans les pierres précieuses naturellement colorées – c'est-à-dire, des pierres qui ne sont pas traitées et qui conservent leur couleur naturelle. Cela concerne seulement environ 3 à 5% des rubis, saphirs et émeraudes extraits dans le monde. Toutes les pierres sont certifiées par des laboratoires externes, principalement Suisses. Ces derniers se sont imposés comme une norme internationale. Pour des pierres précieuses de plus de 20.000 EUR, un certificat Suisse est pour nous une évidence.
Wirtschaftsforum: Comment assurez-vous le stockage sécurisé et le conseil pour vos clients ?
Dr. Thomas Schröck : Nous offrons un accès aux entrepôts douaniers à Liechtenstein et à Singapour. Les coûts annuels de stockage et d'assurance s'élèvent là-bas à environ 1 à 1,5 % de la valeur des marchandises. De plus, nous offrons des conseils sur les coffres de banque et les solutions de coffre-fort. Nous établissons le contact, mais nous ne travaillons qu'avec des partenaires de confiance. Si désiré, nous aidons également avec l'assurance. Notre promesse : un service complet, mondial, discret et fiable.
Wirtschaftsforum : Qui sont vos clients et comment se déroule la revente ?
Dr. Thomas Schröck : Nos clients vont des investisseurs privés avec 10 000 EUR jusqu'aux Family Offices et Ultra-High-Net-Worth Individuals. Presque tous investissent déjà dans l'or et cherchent un investissement complémentaire. Nous recommandons une durée de détention d'au moins cinq ans. Après cela, nous proposons des rachats. Alternativement, il existe des options via des marchands internationaux, des maisons de vente aux enchères ou des bijoutiers importants. Une vente est toujours possible – mais sans spéculation. Les pierres précieuses servent à la préservation de la richesse.
Wirtschaftsforum : Comment atteignez-vous vos groupes cibles ?
Dr. Thomas Schröck : Par trois canaux : premièrement, par le biais des gestionnaires de patrimoine et des conseillers financiers. Deuxièmement, par nos propres conférences et événements – nous organisons régulièrement des soirées d'information dans le cadre de notre tournée en Allemagne. Troisièmement, via notre boutique en ligne pour les petits achats. En outre, nous utilisons intensivement les réseaux sociaux : YouTube, Instagram et TikTok. L'information est au premier plan pour nous – pas la vente rapide. C'est notre philosophie.
Wirtschaftsforum : Quel rôle la digitalisation et la durabilité jouent-elles pour votre entreprise ?
Dr. Thomas Schröck : Nos processus internes sont numérisés – avec des systèmes ERP et CRM. Tous les certificats sont stockés en ligne. De plus, à travers notre filiale au Liechtenstein, nous avons développé un portefeuille de pierres précieuses tokenisé. La blockchain est de plus en plus demandée, par exemple pour la traçabilité complète. En termes de durabilité, le Sri Lanka est notre pays modèle – là, nous pouvons documenter l'extraction de manière complète. Dans des régions comme le Mozambique ou Madagascar, c'est plus difficile, mais nous travaillons uniquement avec des partenaires de longue date.
Wirtschaftsforum : Quels sont vos objectifs pour l'avenir ?
Dr. Thomas Schröck : Nous voulons davantage pénétrer le marché des family offices. Il existe dans le monde environ 10 000 de ces structures possédant un actif total d'environ 6 billions EUR - jusqu'à présent, seulement 0,4% de cet actif est investi en pierres précieuses. En comparaison : environ 4% sont investis en or. Ce déséquilibre montre l'énorme potentiel que nous voyons ici. De plus, nous menons des discussions avec des investisseurs institutionnels, par exemple sur la possibilité de produits titrisés ou d'autres portefeuilles tokenisés. Géographiquement également, nous voulons nous développer - nous livrons déjà mondialement, mais souhaitons renforcer notre présence aux USA, en Afrique du Sud et en Asie du Sud-Est. Parallèlement, nous investissons dans l'évolution technologique de notre offre, par exemple par des preuves d'origine numériques via la blockchain.